Кпк капитал инвест воронеж новости

Банк России рассказал, что делать обманутым вкладчикам «Капитал Инвест»

Кпк капитал инвест воронеж новости

Сотни туляков, большая часть из которых пенсионеры, лишились своих сбережений, вложив их в КПК «Капитал Инвест».

Организация четыре года работала без сбоя и обещала, что все «сбережения застрахованы». Были, пока у страховой компании «Якорь» не была отозвана лицензия.

Вскоре после этого руководитель четырех подразделений «Капитал Инвест» исчез вместе с деньгами со счетом финансовой организации.

Подробнее об этом Myslo.ru писал здесь.

В Липецке, Рязани, Воронеже, Туле и ряде других регионов были возбуждены уголовные дела по статье «Мошенничество», в одних в отношении гендиректора фирмы Романа Казакова, в других – по факту обращения обманутых вкладчиков. Казаков объявлен в розыск и липецким судом заочно арестован. Но на данный момент его местонахождение не установлено. На имущество КПК и остатки средств на счетах наложен арест.

Самое печальное в этом всем то, что порядок возврата денег для вкладчиков КПК намного сложнее, чем если бы вклад был открыт в банке. В случае с КПК нет никаких гарантий, что все пайщики получат свои деньги обратно. Тем не менее, попытаться стоит. 

В Тульском отделении Банка России рассказали Myslo.ru, что делать пайщикам КПК «Капитал Инвест»:

Порядок действий пайщиков будет зависеть от того, пайщиками какого кооператива они являются, поскольку в нескольких регионах России был зарегистрирован ряд кредитно-потребительских кооперативов со схожими, а зачастую даже одинаковыми  наименованиями и использующими в названии слова «Капитал Инвест», отличить кооперативы друг от друга возможно лишь по ИНН и ОГРН.

В отношении КПК «Капитал Инвест» (ОГРН 1144824000188, ИНН 4824063101, адрес: 398059, г. Липецк, ул. М.И. Неделина, стр. 63) введена процедура наблюдения – так решил Арбитражный суд Липецкой области.

Сообщение об этом опубликовано в газете «Коммерсантъ» 6 апреля 2019 года.

По закону для участия в деле о банкротстве финансовой организации кредиторы вправе заявить свои требования к ней в течение 30 календарных дней с даты этого объявления.

Кредиторы вправе заявить свои требования к КПК «Капитал Инвест» в срок до 6 мая 2019 года включительно.

Если вы заключали договор с этим КПК «Капитал Инвест», то следует проверить реквизиты сторон (данная информация указана в последнем разделе договора).

Если ОГРН, ИНН и юридический адрес совпадают с вышеуказанными, товам нужно написать три одинаковых заявления о включении в реестр требований кредиторов и сделать по три экземпляра копий следующих документов: договор; квитанции об оплате или иные документы, подтверждающий перечисление денежных средств по договору.

При наличии следует также сделать копии дополнительного соглашения, решения суда, книжки пайщика, свидетельства о наследстве с указанием на договор, сумму и должника КПК «Капитал Инвест». В заявлении укажите ваши контактные данные: фамилию, имя, отчество, почтовый адрес, номер телефона. Также следует указать реквизиты для перечисления денежных средств.

Важно не забыть: все копии документов должны быть сделаны с одной стороны листа, не следует резать бумагу или скреплять листы степлером. Их можно соединить простой канцелярской скрепкой.

Два полных пакета таких документов (заявление и все копии) нужно направить Почтой России заказным письмом с уведомлением о вручении по следующим адресам:

1. 125480, г. Москва, а/я 77, арбитражный управляющий Засядько Роман Васильевич;

2. 398059, г. Липецк, ул. М.И. Неделина, стр. 63, КПК «Капитал Инвест».

Работники Почты России выдадут вам квитанции, подтверждающие направление этих заказных писем с уведомлением. Вам нужно сделать копии этих квитанций и вложить их в третий пакет.

Его вы направите также заказным письмом с уведомлением в Арбитражный суд Липецкой области по адресу: 398019, г. Липецк, пл. Петра Великого, д. 7.

В этот третий пакет кроме копий почтовых квитанций должны входить также заявление и копии документов, которые вы направляли двум предыдущим адресам.

Требования будут считаться заявленными в срок, если они были отправлены Почтой России до 6 мая 2019 года включительно. Дата поступления к временному управляющему, в Арбитражный суд и в КПК «Капитал Инвест» не имеет значения.

Судебное заседание по рассмотрению дела о банкротстве назначено на 20 августа 2019 года в помещении суда по адресу: г. Липецк, пл. Петра Великого, д. 7.

Если речь идет о других КПК, то пайщикам необходимо обратиться в суд по месту нахождения кооператива с иском о взыскании денежных средств по договору передачи личных сбережений, если срок возврата этих личных сбережений уже наступил.

Если срок возврата личных сбережений, указанный в договоре с кооперативом, еще не наступил, необходимо направить в адрес КПК уведомление о досрочном расторжении данного договора и возврате денежных средств, и только потом обращаться в суд с иском о взыскании денежных средств.

Кроме того, пайщикам целесообразно обратиться в правоохранительные органы с заявлением о возможных признаках мошенничества и признании пайщика потерпевшим по уголовному делу. Это необходимо для получения возможности подачи гражданского иска в уголовном деле непосредственно к лицам, виновным в мошенничестве и причинившим пайщикам ущерб.

В каких случаях, если КПК закрывается, пайщики могут рассчитывать на компенсацию?

К деятельности КПК применяются общие для всех юридических лиц правила прекращения деятельности и ликвидации юридических лиц. КПК может быть ликвидирован по решению пайщиков либо по решению суда.

Компенсации пайщикам возможны от самого кооператива и за счет средств кооператива, если таковые имеются, за исключением случая, когда выплаты производит страховая компания (либо общество взаимного страхования), при наличии соответствующего договора (но это в идеале. – Прим. ред.).

В договорах пайщиков указано, что средства застрахованы в страховой компании «Якорь». Это действующая организация? С помощью нее можно каким-то образом получить компенсацию пайщикам?

2 ноября 2018 года отозваны лицензии на все виды страхования у  Страховой акционерной компании «Якорь», страховавшей ответственность кооператива перед пайщиками. 17 декабря 2018 года досрочно прекращены все обязательства по договорам, заключенным данной страховой компанией, в связи с чем подача в настоящее время требований о выплатах по страховым полисам невозможна.

Как уберечься от подобных случаев и на что обращать внимание при вкладывании средств в подобные КПК финансовые организации?

Пайщик участвует в финансовых взаимоотношениях с КПК на свой страх и риск. Возврат денег, переданных в КПК по договорам передачи личных сбережений, не гарантирован государством, на них не распространяются государственные гарантии системы страхования вкладов.

Безусловно, не следует передавать свои деньги юридическим лицам, нарушающим закон – не имеющим статус КПК, либо КПК не вступившим в саморегулируемые организации, но даже при выполнении со стороны КПК всех формальных требований, предусмотренных действующим законодательством, это не является гарантией возврата переданных кооперативу личных сбережений, например,  при возникновении финансовых проблем у кооператива, например, в связи с невозвратом займов, выданных уже самим кооперативом, или при совершении мошеннических действий руководством кооператива. В этом случае пайщики могут рассчитывать лишь на то, что в рамках судебных процессов будет найдено имущество кооператива, на которое может быть в установленном порядке обращено взыскание.

Уберечься от подобных случаев возможно, только постоянно получая полную и достоверную информацию о финансовом состоянии кооператива.

Каждый КПК обязан состоять в саморегулируемой организации (СРО). Уточните, в какой СРО он состоит, и проверьте эту информацию. Реестры организаций со списком участников опубликованы на сайте Банка России.

Юридическая форма организации должна быть «Кредитный потребительский кооператив» (КПК) или «Сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив» (СКПК). Все остальные формы – ООО, ОАО, ЗАО, ИП – неправомочны.  Если увидите название типа ООО «Кредитный потребительский кооператив», знайте: перед вами мошенники.

Проценты по вложениям не должны превышать ключевую ставку Банка России больше чем в 1,8 раза. Гарантировать доходность КПК не могут, это запрещено законом.

Если считаете, что организация ведет незаконную работу, обращайтесь в Банк России по тел. 8-800-300-30-00 или через интернет-приемную на сайте cbr.ru.

Источник: https://myslo.ru/news/tula/2019-04-19-bank-rossii-rasskazal-chto-delat-obmanutym-vkladchikam-kapital-invest

Финансовой пирамидой, обманувшей десятки воронежцев, руководил простой учитель

Кпк капитал инвест воронеж новости

По версии следствия, Роман Казаков складировал вклады пайщиков в кассе кооператива, а потом исчез вместе с сотнями миллионов рублей

  • Сейчас от офиса «Капитал инвеста» на Московском проспекте остались только вывеска да занесённые снегом ступени Александр ЗИНЧЕНКО.

Воронежская полиция продолжает разбираться в грандиозной афере, которую провернул кредитный потребительский кооператив (КПК) «Капитал Инвест». Возбуждено уголовное дело о групповом мошенничестве в особо крупном размере.

Заявление подали пока 60 пострадавших, предварительный ущерб – более 35 миллионов рублей. Первый офис «Капитал Инвеста» появился пять лет назад в Липецке. Там, по данным местных правозащитников, уже около тысячи обманутых, люди отдали мошенникам порядка 50 миллионов.

Председатель кооператива – 43-летний Роман Казаков – заочно арестован.

Упрощенную схему, по которой работала финансовая пирамида, обрисовали в Управлении МВД по Воронежу:

– Отделом экономической безопасности и противодействия коррупции установлено, что директор КПК «Капитал Инвест» присваивал денежные средства вкладчиков, составляя фиктивные документы о расходовании на нужды кооперативов, при этом не возвращал их в оборот компаний. Тем самым он сделал невозможным выплату вкладов и процентов по ним. В рамках расследования уголовных дел будут приниматься меры к поиску и аресту имущества подозреваемого в целях возмещения ущерба.

Всего у «Капитал Инвеста» было семь филиалов – три в Липецке, по одному в Туле, Ярославле, Рязани и Краснодаре. Что характерно – все самостоятельные юридические лица. А уже представительства этих филиалов открывались по разным городам. В Воронеже, к примеру, «приземлился» КПК «Капитал Инвест Тула». Зачем такие сложности?

– Это же как головы дракона: одну отрубают – другие живут, – объясняет адвокат Николай Алимкин. – Расчет простой: если одна контора загнется, другие продолжат обирать народ.

Когда «Капитал Инвест» покатился в пропасть, надеюсь, скоро ответят следователи. Но есть примечательная дата: 21 мая 2018-го. Именно в этот день, в один момент, во главе пяти филиалов «Капитала» (в разных регионах, напомню) становится тот самый Роман Алексеевич Казаков.

Остальные два он возглавит позже. Казаков по образованию… простой учитель – окончил Липецкий государственный пед. А в 2004-м получил корочку Московского нового юридического института (кафедра уголовно-правовых дисциплин – все серьезно).

И судя по подпискам в соцсетях, интересовался бизнесом.

В разное время у Казакова было четыре своих фирмы. Занимался грузоперевозками, оптовой торговлей и все теми же микрокредитами. Завел своё дело и в Воронеже – некое ООО «Фасадные решения» якобы продавало стройматериалы. Компания ликвидирована 22 ноября 2018-го, явно накануне бегства.

Убегал Казаков наспех – не успев заплатить налог в 142 рубля и 10 тысяч какого-то исполнительского сбора. Приставы пробили счета фирмы, но они уже были пусты. Я написала Казакову ВКонтакте, но на свою страницу он последний раз заходил еще в ноябре 2017-го – за полгода до эпопеи с пирамидой.

А ответы его друзей были в духе «давно с ним не общался» и «не мешайте работе следствия».

Мы и не мешаем. Просто сообщаем факты. Например, что в договорах-фантиках, которые выдавали обманутым воронежцам, стоят подписи Екатерины Почтарь и Марины Репинец – они числились «главными бухгалтерами» и «менеджерами». Я нашли их: зеленые 20-летние девочки. Написала в соцсетях Марине – у Екатерины закрытый профиль. Та прочитала. Не ответила. И тоже закрыла аккаунт.

… По данным Липецкой областной прокуратуры, председатель правления КПК «Капитал Инвест» мог украсть «несколько сотен миллионов рублей».

Кто помогал Роману Казакову вывозить чемоданы денег, как и куда – следователи сейчас выясняют, Казакову и его компании грозит до 10 лет колонии. Пайщики же уверены: в России Романа Алексеевича уже нет.

А как этот товарищ в принципе получил кресло председателя фактически сразу в семи кооперативах, пока тоже не ясно. По закону, председатель кредитного потребительского кооператива избирается на общем собрании пайщиков.

Как пояснили в воронежском отделении ЦБ, за последние два года в нашем регионе закрылся 21 КПК. Основная причина – решение суда о ликвидации за нарушения закона.

Почему в государстве, переболевшем МММ, финансовые пирамиды разрастаются до небоскребов, и есть у людей шанс вернуть свои деньги? Читайте наше расследование в свежем номере газеты «МОЁ!» и в цифровой версии «МОЁ! Плюс».

Источник: https://moe-online.ru/news/money/1029901

Потеряли миллионы. Из-за закрытия КПК «Капитал Инвест» десятки воронежцев лишились вкладов

Кпк капитал инвест воронеж новости

Воронежские силовики начали проверку деятельности кредитно-потребительского кооператива (КПК) «Капитал Инвест». Решается вопрос о возбуждении уголовного дела.

По предварительным данным, свои деньги не могут получить 60 воронежцев. Общая сумма ущерба оценивается в около 25 млн рублей.

Корреспондент РИА «Воронеж» выяснила, по какому принципу работает КПК, что произошло с «Капитал Инвестом» и есть ли у людей шанс вернуть деньги.

Лишилась мечты

Продавец из Воронежа Оксана Кутищева очень хотела купить дочери квартиру. Но скромный заработок не позволял много откладывать. За 10 лет ей удалось скопить всего 700 тыс. рублей.

– Два года назад я увидела красочную рекламу «Капитал Инвеста». Предлагали вклад под хорошие проценты. Ну, я и решила вложиться, – рассказала женщина.

Сперва работой кооператива Оксана Кутищева была довольна. Дивиденды поступали на карту в полном объеме и без опозданий, так что по истечении срока договора женщина его продлила. Деньги в КПК вложила не только Оксана, но и ее мать с мужем.

– Когда у них закончился срок договора, мама с мужем поехали его продлевать, но обнаружили, что офис закрыт и пустует. Мы попытались дозвониться в кооператив, там никто не отвечал, телефоны были выключены, – вспомнила Оксана.

Семья написала заявление в полицию.

Клуб взаимопомощи

Пострадавшие вкладчики начали объединяться в группы и сообщества. Организатором одного из них стала жительница Воронежа Наталия Шацкая.

– Моя крестная Алла Томашова вложила в этот кооператив 200 тыс. рублей. О «Капитал Инвесте» она узнали из рекламы, которая одно время была везде. Пенсия крестной совсем маленькая – 8,6 тыс. рублей. Проценты – 2,1 тыс.

рублей – выплачивались регулярно и были неплохой прибавкой. В начале декабря-2018 мы хотели уточнить, как будет работать офис в праздничные дни. Нам ответили, что нужно узнавать по телефону горячей линии.

Но все попытки дозвониться туда оказались безрезультатными, – сказала Наталия Шацкая.

После новогодних праздников женщина с крестной отправились в офис кооператива и обнаружили на дверях табличку «Аренда». Через интернет взволнованная женщина узнала, что офисы кооператива в других регионах тоже закрылись.

– Моя крестная плохо передвигается и совершенно не понимает в юридических документах, поэтому я не могла не вмешаться в ситуацию. Заодно решила попытаться помочь и другим вкладчикам, – говорит Наталия.

Женщина кинула клич по соцсетям, и отозвались пострадавшие как из Воронежа, так и из других городов. Теперь товарищи по несчастью постоянно на связи: советуются между собой, разрабатывают тактику действий.

Что случилось с кооперативом?

КПК «Капитал Инвест» работал с 2014 года. В потребительском кооперативе можно было как взять кредит, так и сделать вклад. Проценты по вкладам предлагались действительно выгодные – на сайте фирмы указана ставка от 9,5% до 13,05% годовых.

Сеть офисов КПК охватывала 13 регионов России. По данным СМИ, представительства во всех регионах закрылись в конце 2018 года. Тем не менее, по данным на 31 января 2019 года, сайт организации работает, хотя единственный указанный на нем телефон недоступен. Связаться с представителями организации корреспонденту РИА «Воронеж» не удалось.

В пресс-службе регионального ГУ МВД сообщили, что в ведомство уже поступило 60 заявлений от воронежцев, вложивших деньги в кооператив.

– В данный момент проводится проверка, решается вопрос о возбуждении уголовного дела. Материалы переданы в СК. Есть подозрения, что директор предприятия снимал деньги со счетов вкладчиков и распоряжался ими по своему усмотрению. Обратно на счета деньги не возвращались, – пояснили в пресс-службе регуправления МВД.

Можно ли вернуть деньги?

Адвокат Юрий Сериков считает, что шанс у вкладчиков есть, но за это придется побороться. Первое, что нужно сделать – подать заявление в суд с иском о расторжении договора в связи с тем, что кооператив нарушил его условия.

В заявлении вкладчик должен потребовать возврата всех денег, а также положенных ему штрафов и неустоек.

Подавать заявление в суд можно не по юридическому адресу КПК (то есть в Липецк), а по своему месту жительства: это позволяет сделать Закон о защите прав потребителей, распространяющийся на услуги кредитного кооператива.

– Шансы вернуть деньги будут напрямую зависеть от наличия имущества и денежных средств у КПК. Если фирма окажется «пустой», то даже положительное решение суда ничего вам не даст, так как взыскивать деньги будет неоткуда.

В этом случае единственный шанс вернуть средства – подать в арбитражный суд заявление о банкротстве кооператива. В рамках процедуры банкротства лицо, участвующее в деле, может привлечь руководство КПК к субсидиарной ответственности по долгам предприятия.

То есть, если на счетах КПК денег нет, долги выплачивает руководство из собственных средств, – пояснил Юрий Сериков.

Параллельно с судами юрист посоветовал пострадавшим обратиться в полицию, чтобы получить статус потерпевшего в уголовном процессе. Это позволит получать информацию о расследовании и обжаловать процессуальные документы. 

– Все это потребует от людей немалых временных и финансовых затрат, но это единственный вариант вернуть деньги членов кооператива законным способом, – считает адвокат.

Как отличить кредитный кооператив от финансовой пирамиды?

КПК – не банк, а некое подобие кассы взаимопомощи. Люди объединяются и скидывают деньги «в общий котел», откуда потом сами же могут брать в долг под проценты. Также в КПК можно вносить вклады под проценты и получать с этого доход. В целом в такой форме финансовой взаимопомощи ничего плохого нет. Однако иногда под КПК маскируются финансовые пирамиды и обычные мошенники.

В региональном отделении ЦБ РФ рассказали, как не ошибиться с выбором кооператива.

Первое, что должно насторожить – слишком агрессивная реклама. Если вам обещают вклад под 50% годовых, это явный обман. Проценты в кооперативах действительно, как правило, выше банковских, но не в несколько раз.

Максимальная доходность, которую они могут предложить вкладчикам – 1,8 от действующей ключевой ставки (к примеру, ключевая ставка составляет 7,75, значит, максимальная доходность, которую может предложить кооператив, – 13,95% годовых).

Если вам говорят, что вклады в КПК защищены государством, не верьте. КПК не входят в государственную систему страхования вкладов. Пайщики должны самостоятельно следить за финансовым состоянием кооператива.

Однако КПК делают отчисления в компенсационный фонд саморегулируемой организации (СРО) – 0,2% своих среднегодовых активов. Это некий аналог страховки. СРО собирает деньги на случай, если какой-то из входящих в нее кооперативов обанкротится.

Тогда пайщики смогут получить до 5% средств компенсационного фонда пропорционально своей доле в кооперативе.

Некоторые кооперативы самостоятельно страхуют привлеченные деньги в страховых компаниях и обществах взаимного страхования. Но риск потерять сбережения все же остается.

Если вы уже выбрали КПК, проверьте его юридическую форму. Это должен быть «Кредитный потребительский кооператив» (КПК) или «Сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив» (СКПК).

Все остальные формы – ООО, ОАО, ЗАО, ИП – не имеют к кооперативам никакого отношения.

Поэтому названия вроде ООО «Кредитный потребительский кооператив» или ЗАО «Приобретательский кредитный кооператив» должны вас насторожить.

Если ваша организация называется «КПК» или «СКПК», посмотрите расшифровку аббревиатуры. Иногда за этими буквами скрываются «Кредитный производственный кооператив» или «Сельскохозяйственный кредитно-производственный кооператив».

Если с организационной формой все в порядке, зайдите на сайт Банка России в раздел «Микрофинансирование» и найдите там свой кооператив. Сверьте данные государственного реестра с реквизитами КПК. Полное название, ИНН, ОГРН должны совпадать. Для подстраховки также посетите сайт саморегулируемой организации, в которой состоит КПК, и найдите свой кооператив там.

Внимательно изучите документы. Если вам не дают почитать устав КПК, договор или условия там прописаны нечетко, это плохой знак. Если на вас к тому же начинают давить, лучше поищите другого финансового партнера.

Если сотрудники организации предлагают деньги либо необоснованные бонусы за активное привлечение большего числа новых пайщиков-вкладчиков, есть риск, что вы имеете дело с финансовой пирамидой.

Контекст

В ноябре 2018 года поводом для возбуждения уголовного дела стала деятельность потребительского кооператива «Финансист». По данным прокуратуры Воронежской области, организаторов кооператива подозревают в хищении 240 млн рублей. Они собрали деньги у 794 жителей региона. Основную часть вкладчиков составляли пенсионеры.

По версии следствия, руководители кооператива купили на деньги воронежцев 27 дорогих объектов недвижимости (в частности, помещение ярмарки на Донбасской в Воронеже). Когда пенсионеры попросили вернуть им вклады, деньги им не отдали.

Во время процедуры банкротства выяснилось, что имеющейся у кооператива недвижимости достаточно, чтобы вернуть средства, но продавать квадратные метры организаторы не стали. Вместо этого имущество безвозмездно передали во вновь созданное ОАО «Ренессанс». Пайщикам вместо денег раздали акции этого акционерного общества.

Пенсионерам пообещали, что в ближайшее время выкупят у них акции, но не сделали этого.

ОАО «Ренессанс» продал 15 объектов недвижимости, заработав более73 млн рублей. Вкладчикам деньги так и не вернули. Силовики расценили это как новое преступление. Полиция возбудила уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере). Санкция по статье – до 10 лет лишения свободы со штрафом до 1 млн рублей.

  • Новости РИА «Воронеж»
  • Мы в Яндекс Дзен
  • Наш Telegram

Выделите ее мышью и нажмите Ctrl+Enter

Источник: https://riavrn.ru/news/poteryali-milliony-iz-za-zakrytiya-kpk-kapital-invest-desyatki-voronezhtsev-lishilis-vkladov/

«Капитал Инвест» остался в долгу

Кпк капитал инвест воронеж новости

По факту мошенничества в кредитно-потребительском кооперативе (КПК) «Капитал Инвест», головной офис которого находится в Липецке, в Черноземье возбуждено два уголовных дела. Об этом сообщили в управлениях МВД Липецкой и Тамбовской областей.

В Воронежской области также решается вопрос о возбуждении уголовного дела — с заявлениями о невозврате вкладов в полицию обратились более 60 граждан.

Офисы «Капитал Инвеста» в 13 регионах закрылись в конце 2018 года, телефоны компании отключены, председатель правления КПК Роман Казаков объявлен в розыск, а эксперты отмечают, что шансов добиться реальных выплат почти нет.

По факту мошенничества с вкладами КПК «Капитал Инвест» в двух областях Черноземья – Липецкой и Тамбовской — возбуждены уголовные дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ, а в Воронеже, где также был офис кооператива, в региональное управление МВД поступило порядка 60 обращений граждан о невозврате вкладов. Об этом “Ъ-Черноземье” сообщили в самих ведомствах.

«Представители организации гарантировали вкладчикам выплату поощрения в размере более 12% годовых от внесенной суммы, однако деятельность компании в Воронеже была прекращена без уведомления и выплаты вкладов, — отметили в региональном управлении МВД.

— Отделом УЭБиПК городского управления МВД в ходе проверки установлено, что директор присваивал денежные средства, составляя фиктивные документы о расходовании, при этом не возвращал их в оборот компании. Тем самым он сделал невозможным выплату вкладов и процентов по ним. Причиненный ущерб составил более 25 млн руб.».

В настоящее время материалы проверки переданы в следственное управление МВД для привлечения директора филиала к уголовной ответственности.

О возбуждении уголовного дела в Липецке региональное управление МВД сообщило в конце 2018 года. Тогда же руководитель кооператива Роман Казаков был объявлен в розыск.

Как пояснили “Ъ-Черноземье” в пресс-службе ведомства, релиз был дан для того, чтобы наиболее полно собрать сведения о гражданах, сделавших вклады в «Капитал Инвест». Впрочем, количество обращений в полицию в регионе уточнить не смогли.

По предварительной оценке, в Липецке руководитель кооператива «путем обмана и злоупотребления доверием» похитил более 1 млн руб. средств пайщиков. Местонахождение главы кооператива до сих пор не установлено, уточнили в ведомстве.

В тамбовском управлении МВД рассказали, что уголовное дело по факту мошенничества в местном отделении КПК было возбуждено около недели назад. На момент подготовки материала в тамбовскую полицию обратился 31 пайщик «Капитал Инвеста».

А на сайте федерального реестра сведений о банкротстве вчера было опубликовано сообщение Зинаиды Зиновьевой о намерении обратиться в арбитражный суд Липецкой области с заявлением о признании КПК «Капитал Инвест» банкротом.

В управлении по связям с общественностью ГУ Банка России по ЦФО вчера сказали, что направили информацию о деятельности КПК «Капитал инвест» в правоохранительные органы.

Информация о закрытии офисов «Капитал Инвеста» появилась в конце 2018 года. 13 декабря четыре региональных филиала кооператива из Ярославля, Тулы, Краснодара и Рязани, возглавляемые Романом Казаковым, были исключены из СРО «Содействие», членство в которой давало право привлекать средства пайщиков.

Причиной исключения, по данным протокола собрания, стала «общая неблаговидная (а возможно, и преступная) практика». СРО выявила «признаки строительства финансовой пирамиды» и указала на «формальные отписки» кооператива при внеплановых проверках.

По данным протокола, ссылающегося на отчетность КПК, «только половина или менее от привлеченных личных сбережений пайщиков не размещаются в займы». При этом неразмещенные средства «не инкассируются, а хранятся в кассе».

По данным «СПАРК-Интерфакс», КПК «Капитал Инвест» зарегистрирован в Липецке в 2014 году. Председатель правления — Роман Казаков. Уставный капитал на 2017 год — 43 млн руб.

, дебиторская задолженность — 122 млн руб., денежные средства — 85,3 млн руб., баланс — 830 млн руб., чистая прибыль — 1,5 млн руб.

В 2017 году в Ярославле, Туле, Рязани и Краснодаре были зарегистрированы филиалы кооператива.

Управляющий партнер юридической компании «Максима» Ольга Филатова отмечает, что организации, подобные «Капитал Инвесту», часто построены по принципу финансовой пирамиды: экономически неоправданные процентные ставки по вкладам выплачиваются гражданам за счет средств вновь привлеченных участников. «Неплатежеспособность кооператива при такой схеме – исключительно вопрос времени», — считает эксперт. — С учетом того, что вклады граждан в кредитные кооперативы не застрахованы АСВ, шансов добиться реальных выплат почти нет».

Подобные истории, как правило, заканчиваются банкротством кооператива и уголовными делами, напоминает госпожа Филатова.

Гражданам, чьи требования будут включены в реестр требований кредиторов, она советует попытаться защитить свои права путем проверки всей деятельности кооператива за трехлетний период: выяснить, куда выводились деньги, какие активы приобретались и отчуждались, а также участвовать в привлечении органов управления должника к субсидиарной ответственности.

Финансовые пирамиды могут маскироваться под разные финансовые организации. Нередко они действительно маскируются под кредитно-потребительском кооперативы,

— отметил начальник управления надзора за рынком микрофинансирования ГУ Банка России по ЦФО Евгений Сухоцкий.

— Необходимо обратить внимание на условия: слишком высокие проценты по инвестициям и низкие по займам должны как минимум насторожить.

Еще один тревожный признак — обещание льготных условий пайщику в случае привлечения новых членов КПК. Финансовым пирамидам свойственна агрессивная реклама».

Также важно обращать внимание на формулировки в договоре и уточнить, кто является выгодоприобретателем. Зачастую недобросовестные участники рынка страхуют сами себя от нарушения договора или договоры страхования инвестиций «заключаются» с серыми страховыми организациями, у которых лицензия либо отозвана, либо находится на этапе отзыва, добавил господин Сухоцкий.

По данным Банка России, только за третий квартал прошлого года в Черноземье было выявлено четыре субъекта нелегальной деятельности — по одному в Белгородской, Воронежской, Курской и Орловской областях (всего в ЦФО — 72, из них 54 – в Москве), два из которых (в Воронеже и Курске) обладали признаками финансовой пирамиды. Информация о них была направлена в правоохранительные органы.

Ирина Лобанова, Мария Старикова, Андрей Прах

Выявленные субъекты нелегальной деятельности в ЦФО (ЦБ РФ)
Субъект РФОбщее значениеНелегальные кредиторыФинансовые пирамидыНелегальный форекс
Белгородская область11
Воронежская область11
Калужская область22
Курская область11
Москва5424273
Московская область22
Орловская область11
Рязанская область321
Смоленская область11
Тверская область211
Тульская область211
Ярославская область211
Итого7234353

Данные за 3 квартал 2018 года. Источник: ЦБ РФ.

Источник: https://www.kommersant.ru/doc/3867761

Selsovet-jurist
Добавить комментарий